Политика AML / KYC

RABIX EXCHANGE (далее — «Сервис»/"Оператор")

Дата вступления в силу: [дата]

1. Общие положения

Настоящая Политика противодействия отмыванию доходов и идентификации клиентов (AML / KYC) (далее — «Политика»)
устанавливает меры, направленные на предотвращение использования сервисов Оператора для:

• отмывания денежных средств;
• финансирования терроризма;
• обхода санкционных ограничений;
• мошенничества и иных схем обмана;
• коррупции и взяточничества;
• финансирования запрещённых или незаконных товаров и услуг.

Настоящая Политика является неотъемлемой частью Условий использования. Используя Сайт и/или услуги Сервиса,
вы соглашаетесь соблюдать настоящую Политику.

Сервис применяет риск-ориентированный подход в соответствии с международными стандартами AML/CTF и внутренними регламентами безопасности.

2. Запрещённое использование сервисов

Пользователям строго запрещается использовать сервисы Оператора для:

• сокрытия незаконного происхождения средств;
• операций с лицами или юрисдикциями, подпадающими под санкционные ограничения;
• финансирования терроризма;
• деятельности, связанной с darknet-площадками и незаконными торговыми площадками;
• платежей, связанных с ransomware;
• использования mixer/tumbler-сервисов для сокрытия следов в блокчейне;
• мошенничества, сговоров и иных преступных действий.

Сервис оставляет за собой право отказать в обслуживании любому Пользователю, подозреваемому в нарушении настоящей Политики.

3. Риск-ориентированный подход

Сервис применяет риск-ориентированную методологию при оценке Пользователей и транзакций.
Факторы риска могут включать, но не ограничиваются:

• юрисдикция проживания/нахождения;
• размер и частота транзакций;
• источник средств;
• оценка риска адреса/транзакции в блокчейне;
• связь с санкционными или высокорисковыми субъектами;
• статус PEP (политически значимое лицо).

Пользователи с повышенным уровнем риска могут подлежать процедурам усиленной проверки (EDD).

4. Верификация личности (KYC)

Сервис оставляет за собой право запросить прохождение идентификации в любой момент — до выполнения операции, после неё,
а также при выявлении индикаторов риска.

Верификация может включать:

• документ, удостоверяющий личность (паспорт/национальный ID);
• селфи или «живую» проверку (liveness);
• подтверждение адреса проживания;
• подтверждение источника средств;
• дополнительные документы при необходимости.

Непредоставление запрошенных документов в установленный срок может привести к приостановке операций, ограничению доступа,
заморозке активов или прекращению обслуживания.

5. Мониторинг транзакций

Сервис осуществляет непрерывный мониторинг операций и применяет автоматические и ручные механизмы контроля для выявления подозрительной активности.

Сервис использует сторонние сервисы мониторинга и программное обеспечение партнёров (включая биржи-партнёры и провайдеров ликвидности)
для оценки рисков транзакций и адресов цифровых активов. В случае, если транзакция Пользователя или связанный адрес помечается системой мониторинга
партнёра как высокорискованный или подозрительный, Сервис вправе приостановить операцию до завершения проверки на стороне партнёра и/или получения разрешения
на продолжение обработки.

Сервис может:

• анализировать шаблоны транзакций;
• использовать инструменты блокчейн-аналитики;
• присваивать цифровым адресам риск-оценки;
• проводить постоянный мониторинг активности Пользователя.

К высокорискованным транзакциям могут относиться активы, имеющие прямую или косвенную связь с категориями:
Stolen Funds (украденные средства), Scam/Fraud (мошенничество), Sanctions (санкционные адреса/субъекты),
Darknet/Marketplace (нелегальные площадки), Ransomware (вымогательство), Mixer/Tumbler (сервисы сокрытия следов),
Gambling (нелицензированный гемблинг), Terrorist Financing и иные аналогичные категории, определяемые используемыми системами мониторинга
и внутренними регламентами безопасности.

Подозрительные операции могут быть задержаны, отклонены или переданы в компетентные органы без предварительного уведомления Пользователя.

6. Проверка по санкционным спискам

Сервис осуществляет проверку Пользователей и транзакций по международным санкционным и контрольным спискам и источникам повышенного риска
(включая перечни санкций и высокорисковых юрисдикций).

Сервис не предоставляет услуги санкционным лицам/организациям, Пользователям из запрещённых или высокорисковых юрисдикций,
а также лицам, действующим в интересах санкционных субъектов.

7. Усиленная проверка (EDD)

Сервис может применять процедуры Enhanced Due Diligence (EDD) при повышенных рисках, включая: высокий объём транзакций,
нетипичную активность, статус PEP, негативные упоминания в открытых источниках, высокорисковые юрисдикции.

EDD может включать дополнительные документы и расширенное подтверждение источника средств.

8. Приостановка операций и заморозка активов

Сервис оставляет за собой право приостанавливать операции, ограничивать доступ, замораживать цифровые активы,
прекращать обслуживание и/или направлять сообщения в компетентные органы при наличии индикаторов риска или по результатам проверок.

Сервис не несёт ответственности за сроки и решения, принимаемые партнёрами, провайдерами ликвидности или финансовыми институтами в рамках проведения проверок.

8.1. Меры контроля могут применяться без предварительного уведомления, если это обусловлено оценкой рисков, внутренними регламентами безопасности или требованиями партнёров.

8.2. Срок проверки. Срок проверки подозрительной транзакции устанавливается индивидуально и может занимать от 24 часов до 30 рабочих дней
(или до момента снятия ограничений соответствующим финансовым институтом, биржей-партнёром или провайдером ликвидности).

8.3. Возврат средств. В случае принятия решения о возврате средств, признанных подозрительными или высокорискованными,
возврат осуществляется исключительно на реквизиты/адрес отправителя (при условии, что такие реквизиты допускаются для возврата и не подпадают под ограничения).

8.4. Комиссии и удержания. При возврате могут удерживаться комиссии сети (network fees) и иные операционные расходы, понесённые Сервисом в связи с проведением проверки и обработкой инцидента, включая расходы на взаимодействие с партнёрами и провайдерами ликвидности, если это необходимо для покрытия операционных затрат, расходов на проверки и обработку инцидента.

9. Источник средств

Сервис может запросить документы, подтверждающие законное происхождение средств. Примеры документов:

• банковские выписки;
• история операций на биржах/обменных сервисах;
• подтверждение дохода (работа/контракты/инвойсы);
• иные релевантные финансовые документы.

Непредоставление удовлетворительных доказательств может привести к отказу в обслуживании или к применению мер контроля.

10. Взаимодействие с органами и конфиденциальность проверок

Сервис может взаимодействовать с правоохранительными и регуляторными органами и предоставлять информацию в соответствии с применимыми требованиями
и внутренними процедурами безопасности.

Сервис не обязан раскрывать Пользователю конкретные методы проверки, критерии риск-оценки, внутренние правила мониторинга,
а также детали взаимодействия с партнёрами, провайдерами ликвидности или компетентными органами в рамках процедур AML/KYC
(в целях предотвращения раскрытия мер контроля и противодействия обходу проверок).

11. Хранение данных

Сервис хранит данные Пользователей и транзакций в сроки, определяемые внутренними процедурами комплаенс-контроля и требованиями партнёров,
а также в объёме, необходимом для целей безопасности и расследования инцидентов.

12. Обновление Политики

Сервис оставляет за собой право изменять настоящую Политику в любое время. Актуальная версия публикуется на Сайте.
Продолжение использования сервисов означает согласие с обновлённой редакцией Политики.